Banca retiró 45 millones de dólares del BCIE

La banca hondureño retiró unos 856 millones ($45 millones) del Banco Centroamericano de Integración Económica (BCIE), informó la calificadora de riesgo Fitch Rating que mantiene las calificaciones nacionales del ente multilateral porque aumentará su capital social.

René Medrano y Franklin Santarelli, redactores del informe al 30 de septiembre, destacan la calificación nacional de largo plazo y para emisiones a largo plazo de triple "A" para el BCIE tanto en El Salvador, Costa Rica como Honduras. También mantiene la nota de F1+ a corto plazo, indicadores positivos para el Banco Centroamericano. Ficth reconoce que si el conflicto con Honduras, por la suspensión de créditos debido la crisis política, provoca una eventual violación de los inmunidades y privilegios del BCIE "podría conducir a una revisión de las calificaciones de riesgo".

"Las calificaciones del BCIE reflejan su estatus de acreedor preferente y los privilegios que le confieren los países miembros, así como sus sólidos fundamentos, una base patrimonial fuerte, buena calidad de activos y una trayectoria de rentabilidad autosostenible", dice Medrano.

"Las calificaciones están limitadas por la volatilidad del entorno económico en el que operan sus significativas concentraciones de préstamos y la calidad crediticia de sus países miembros. También ponderan su exposición en el sector privado".

En abril, la Asamblea de Gobernadores del BCIE acordó incrementar el capital autorizado del banco de 2,000 millones de dólares a 5,000 millones. Esto supone incrementos anuales del capital pagado en los próximos 4 años que totalizarían aproximadamente 368 millones de dólares. "Lo anterior posibilitaría el mantenimiento de sólidos indicadores patrimoniales, lo cual fundamenta su relativamente alta calificación".

El BCIE ha exhibido indicadores de calidad de activo buenos, pese a que se deterioraron ligeramente en 2009 y presentan una concentración relevante de la cartera de préstamos en el sector privado que no están dentro de la protección conferida de acreedor preferente (37% de los préstamos aproximadamente). Los créditos deteriorados se incrementaron hasta 1.81% desde 0.6% a diciembre de 2008, estando toda su cartera vencida concentrada en exposiciones en el sector privado. Las reservas de préstamos son amplias.

Fitch espera que Honduras mantenga los beneficios con el BCIE, una eventual violación podría conducir a una revisión de las calificaciones de riesgo.

Crisis política en el país salpica al BCIE

Sucesión. La inestabilidad política luego de la destitución del presidente Manuel Zelaya, deterioró el entorno de negocios y operativo del país. El BCIE mantiene una "pausa" en las operaciones con entidades domiciliadas en Honduras, mientras no se resuelva la actual crisis política. Para Fitch, esta decisión "ha estado enmarcada en decisiones similares tomadas por otras entidades multilaterales y, según informaciones proporcionadas por la gerencia, el repago de los préstamos otorgados en Honduras mantiene su servicio de manera oportuna y completa hasta la fecha". La autoridad monetaria de Honduras decidió excluir a BCIE de la nómina de bancos internacionales autorizados oficialmente para que las instituciones financieras realicen sus inversiones. "Desde la fecha de la emisión de dicha circular, las instituciones financieras hondureñas retiraron depósitos por el equivalente a 45 millones de dólares, lo que en opinión de Fitch no representa un riesgo material para la entidad, dados sus amplios niveles de liquidez y el acceso a otras fuentes de financiamiento, evidenciado recientemente con la emisión de 500 millones de dólares en el mercado internacional".

"Hasta el momento, las inmunidades y privilegios concedidos al BCIE en su Acuerdo Constitutivo son respetadas por Honduras.

Cabe destacar que situaciones similares se han observado en otros países de Latinoamérica, sin que ellas hayan resultado en alguna revocación de la condición de acreedor preferente y, por ende, no han afectado la calidad crediticia de las entidades que operan en estos países.