Develado fraude contra Banadesa por 47 millones

Los tentáculos de la corrupción alcanzaron el Banco Nacional de Desarrollo Agrícola (Banadesa).

Tres cajeros y la gerente de la pequeña agencia de Banadesa del municipio de Nueva Palestina, Olancho, cometieron fraude en perjuicio de esa institución bancaria por más de 47.5 millones de lempiras.

Así se detalla en el informe especial No. 008/2009 UAI-Banadesa, al cual en exclusiva tuvo acceso EL HERALDO. El informe corresponde a la investigación especial practicada a pagos de cheques de otros bancos y cuentas corrientes de la agencia de Banadesa con sede en el municipio de Nueva Palestina, Olancho, por el período comprendido del 02 de mayo del 2008 al 04 de febrero del 2009.

El contenido del informe ya fue remitido al fiscal general, Luis Rubí, mediante oficio No 376/2009-SG TSC, por encontrarse indicios de responsabilidad penal en la investigación, que habrá que deducirse contra cuatro empleados de Banadesa.

La investigación tenía por fin comprobar que todo servidor público, sin distinción de jerarquía, haya asumido con plena responsabilidad sus actuaciones en su gestión oficial. Asimismo verificar los mecanismos necesarios para prevenir, detectar, sancionar y combatir los actos de corrupción. De igual forma evaluar la capacidad administrativa para identificar, comprobar e impedir el manejo incorrecto de los recursos del Estado.

Conclusiones

Según la investigación realizada a pagos de cheques de otros bancos y cuentas corrientes, por el período antes descrito, el TSC concluye en la responsabilidad de la gerente y tres cajeras de Banadesa de esa localidad.

Específicamente se señala indicios de responsabilidad penal que habrían cometido la gerente de Banadesa de esa localidad Fátima Geraldina Vásquez Lazo y los cajeros Johana del Carmen Gómez, Leidy Suyapa Pagoada Guzmán y Olvin Guillermo Carranza.

Las acciones realizadas por Vásquez Lazo, quien tiene un parentesco con el ex presidente Manuel Zelaya y que además fue nombrada por él mismo en la institución, están referidas al incumplimiento de normativas.

Entre ellas "por autorizar el pago de cheques de otros bancos sin contar con la autorización de la administración superior del Banco, en perjuicio de Banadesa", señala el informe.

Asimismo, por autorizar el pago de cheques a cargo de la agencia sin contar con fondos suficientes la cuenta, ocasionando perjuicio a Banadesa. Finalmente, por emitir cheques de caja por valores mayor a mil lempiras con una sola firma autorizada.

En los casos de los cajeros Johana del Carmen Gómez, Leidy Pagoada y Olvin Carranza, el TSC concluye que incumplieron normativas por "realizar pagos de cheques de otros bancos sin contar con la autorización del gerente", cita el informe, con el cual se ocasionó un perjuicio económico de Banadesa.

En el caso de Johana Gómez se presume además que realizó "pago de cheques a cargo del banco sin contar con fondos suficientes la cuenta y finalmente no operarlos en los estados de cuenta".

Fraude

En consecuencia, el TSC concluye en su informe la cuantía a la que asciende el fraude cometido en perjuicio de esa institución bancaria pública.

"Por este proceder (los cuatro empleados) han causado un perjuicio económico al Banco Nacional de Desarrollo Agrícola que, preliminarmente asciende a la cantidad de 47 millones 524 mil 374 lempiras con 88 centavos, más los respectivos intereses que estipula el artículo 95 de la Ley Orgánica del Tribunal Superior de Cuentas", cita el informe del ente contralor.

La responsabilidad penal por esta cuantía la formula el TSC a la gerente Vásquez Lazo y se asume de forma solidaria para los tres cajeros. "Conforme al artículo 57 de la Ley del Banco Nacional de Desarrollo Agrícola, dicha responsabilidad recae en contra de las personas mencionadas anteriormente en vista que se actuó de manera dolosa en el ejercicio de sus funciones y en el cumplimiento de leyes y reglamentos", expresa el informe.

Hay más libradores a los que se le ha pagado con cheques sin confirmar la existencia de fondos, entre ellos: Juan Carlos Varela 14.4 millones, Familia Medio Ambiente 1.8 millones y Marvin Josué Osorto 19.1 millones.

"Por incumplimiento de disposiciones establecidas por la administración superior del Banco en el Reglamento Interno de Trabajo con relación a la prohibición de cometer fraude, deslealtad o abuso de confianza en las gestiones o servicios asignados, que perjudiquen al banco, así como de ejecutar actos que perjudiquen el prestigio y decoro del mismo", expresa.

Cierre de la sucursal

En el informe, el TSC recomienda a la Asesoría Legal de Banadesa presentar la denuncia al Ministerio Público en contra de los cuatro empleados por los hechos descritos.

Asimismo, a la presidencia de Banadesa "considerar la posibilidad del cierre definitivo de operaciones de la Agencia Nueva Palestina, en vista de los antecedentes descritos en el capítulo II de este informe y de los hechos presentes, y sobre todo, por el clima de inseguridad de esa zona donde no se observa presencia policial, lo que se convierte en un inminente riesgo por la pérdida del patrimonio del banco y por la imposibilidad de desarrollar con toda garantía el trabajo por parte del personal del Banco", cita el informe en el capítulo V de Recomendaciones.

Anteriormente, la agencia bancaria inició como caja rural pero en 1998 cerró operaciones por inseguridad en la zona. El 13 de julio de 2006 reabrió como Ventanilla y a partir del 01 de septiembre del 2008 inició operaciones como agencia bancaria.

Se pide a la presidencia de Banadesa girar instrucciones por escrito a la gerente regional de Nueva Palestina prohibiéndole tácitamente el pago efectivo de cheques a cargo de otros bancos, salvo que se reciba para depósito de una cuenta o pago de obligaciones a Banadesa.

Asimismo, citar a los involucrados para tomarles declaración por los casos relacionados en la investigación. A la gerencia de Banadesa se pide proceder a realizar las gestiones de cobro por la vía más expedita a fin de recuperar los valores pagados de forma irregular, entre otras recomendaciones.